Stylegent
אני חושב לשכור מתכנן פיננסי. מה אני צריך לדעת?

עבודה עם מתכנן פיננסי יכולה להיות חוויה מתגמלת במיוחד, אך חשוב להבין הן את האחריות שלך והן את הזכויות שלך בקשר מקצועי זה. הנה מה שאתה צריך לצפות:

יושרה

אם מתכנן פיננסי לוקח את התחייבויותיה המקצועיות ברצינות, יהיו לו בראש טובתך, אמרי תמיד את האמת, מקפידים על הבטחותיה וודא שאתה מעודכן במלואה.
העבודה שלך כשאתה בודק הפניות למתכנן חדש, שאל לקוחות אחרים מה הם מרגישים בנושאי מפתח אלה. אם הם נראים לא בטוחים או מהססים, המשך עם הפניות אחרות עד שאתה מרוצה. אם אינך בטוח ביושרו של המתכנן, המשך הלאה.

ייעוץ אובייקטיבי

סמוך על המתכנן שלך כדי לשקול בזהירות את המצב הספציפי שלך באמצעות מומחיותה ושיקול דעתה. עליה לספק לך עצות העונות בצורה הטובה ביותר על יעדיך. זה לא אומר שתמיד תשמע מה שאתה רוצה, אבל היא צריכה להיות מסוגלת להציע יעדים או סדרי עדיפויות חלופיים.
העבודה שלך תקשיב למתכנן שלך וקח את עצתה. אבל אם אתה לא מבין משהו, שאל. אל תנהן רק ואז תתעלם. או גרוע מזה, אל תעשה סתם משהו כי היא אמרה זאת. זה הכסף שלך, כך שתצטרך לדעת מה קורה.


יכולת

חפש מתכנן פיננסי מוסמך (CFP) או ייעוד מתכנן פיננסי (RFP). אבל אל תפסיקו שם. שאלו אילו קורסים נוספים של לימודי המשך שהיא לקחה כדי להישאר מעודכנים. אם מצבך דורש מומחיות שאינה מחזיקה, עליה להיות מסוגלת להציע אנשי מקצוע אחרים שיכולים לסייע לך.
העבודה שלך עכשיו כשאתה עובד עם מתכנן התחייבת לקבל מידע על המצב הכלכלי שלך כדי שתוכל לדון בכספיך בצורה חכמה ונבונה. היה פעיל ואל תסתמך רק על ההדרכה שלה.

גילוי נאות

על המתכנן להסביר את הסיכונים הכרוכים בהמלצותיה הכספיות וכל ניגודי אינטרסים פוטנציאליים. לדוגמה, האם היא מרוויחה באופן אישי או כלכלי מרכישת מוצר מסוים או מהתוצאה הישירה של אסטרטגיה שהוצעה? האם החברה איתה היא עובדת קשורה להשקעות שהיא מציעה?
העבודה שלך להשתעל את כל העובדות הכספיות, כולל הטעויות שלך. אם תתאפק, היא לא תדע את התמונה המלאה ואתה יכול לקבל עצות רעות.

פרטיות

כדי לקבל את התוצאות הטובות ביותר מקשר התכנון הפיננסי שלך, תצטרך לספר הכל. על המתכנן לשמור על מידע זה בביטחון, רק לשתף אותו עם אחרים כדי לנהל עסקים בשמך ורק בהסכמתך.
העבודה שלך סמוך עליה. שמירה על סירי כסף נסתרים או על חלומותיך בסוד מהמתכנן שלך רק מקשה על העבודה שלה.

יסודיות

ברגע שהמתכנן קבע שהיא יכולה לעזור לך, עליה להמליץ ​​המלצות בכתב שמתאימות לך. אתה תמיד יכול לבצע שינויים תוך כדי תנועה, אבל צריך להיות מעקב מתועד שמראה את כל השינויים. שחרור זה רק אומר שלא יהיה לך על מה ליפול אם נעשה משהו שלא ציפית לו. ותבקש תמיד לקבל הצהרה ברורה לגבי השירותים שהיא תספק ובאיזו מחיר.
העבודה שלך שמור על הרשומות שלך מסודרות. היה מחברת לרשום את מהות השיחות שלך עם המתכנן שלך, התאריך והפעולה (אם יש כאלה) שיש לנקוט.

מדוע התקיפה שלי לא עצרה אותי ממסע סולו

מדוע התקיפה שלי לא עצרה אותי ממסע סולו

מדוע חזרתי לבית הספר כאם חד הורית

מדוע חזרתי לבית הספר כאם חד הורית

מדוע לא נפרדתי מאמי הגוססת

מדוע לא נפרדתי מאמי הגוססת